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虚拟货币运行过程的监管

来源: 领域王国/Kingexc.com 时间:2019-03-15 11:03:35

对自由兑换型、法币预付充值型、法币购买型游戏币的发行业务的监管,主要取决于审查发行人的发行能力与运营能力。对子法币换取型,政府应要求发行商对于每一笔交易应有详细的记录;发行商应与发行商合作,相互提供数据信息,同时向监管当局定期报告,便于防范黑市、诈骗与盗窃行为。


虚拟·货币冲击法币地位的关键是虚拟币所在虚拟社区作为电子商务平台,以虚拟币为交易媒介而不是直接以法币为交易媒介。哪个平台可以买瑞波币,因此,如果以《第二人生》为代表的网络虚拟社区进入中国开展业务,应该对其进行金融业务监管。主要包括:(1)资本充足率监管。要求发行商的法币准备金充足,防止虚拟币用户在要求赎回法币时导致信用风险。(2)业务范围监管。在发行商没有金融经营执照时,应该检查虚拟币的赎回过程是折价赎回还是溢价赎回。溢价赎回已经涉及存款业务,而虚拟币发行商作为普通企业不能从事存款业务。


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政府对于虚拟·货币的监管,主要是维护其交易的公平性,防止商业欺诈。双向自由兑换型、法币购买型游戏币、非法币购买型游戏币和公益论坛币在虚拟社区的流通过程,基本上属于运营商的业务过程,主要是由运营商进行监管。政府可要求发行商对虚拟社区内部交易有详细记录,从而能够追踪虚拟物品的去向,为处理资窃虚拟·货币和虚拟财产问题政府要监控其购买范围是否有的联合促销过则各种风险发生的可能性越留下证据。对于促销积扩大化倾向因为联合促销网的范围越大付充值型的借币收费过程,主要由厂商自律于虚拟·货币的物物交换过程,政府可不予关注,毕竟这是个别现象。从现对于法币预实的交易成本来看,微交易分析师认为,不必担心虚拟·货币具有全局流通过程。


监管部门应该定期抽查虚拟币回收过程的情况,以防止有人利用虚拟币洗钱。利用虚拟币洗钱主要是通过虚拟·货币的回收过程,从发行商处赎回法币或者从发行商处换取有价值商品,因此,对于数额大的交目前,政府监管的重点应该是虚拟货币的倒卖过程。政府应该建立虚易,监管部门应予注意交易平台的审核制度,一方面防止利用虚拟币进行洗钱等违法犯罪活动,另一方面方便对交易进行征税。政府可以规定,虚拟·货币经历交易只能通过交易网站以实名制进行,禁止私下的虚拟币交易。专门的交易网站具有两种功能:一是可以作为交易双方的担保,为交易双方提供交易安全;二是可以作为政府代理人,负责对交易双方进行日常监管和代收交易税。专业经营交易的网站应该由政府进行审核或者备案。政府应该制定详细的管理规定,要求交易网站对交易情况进行记录,重点监控大额度虚拟币交易(因其有可能涉及洗钱活动或虚拟货币盗窃活动),及时进行调查并向监管当局报告。对于单笔交易数额虽然很小,但是交易频繁,往来账号有相互关系的情况,发行商与中间商应建立数据分析系统,采用数据挖掘技术等手段判别洗钱的可能性。交易平台应定期将相关交易记录的电子文档或数据库发送给政府监管部门,予以存档。当然,这些监管措施仍然无法对同城面对面交易进行约束。


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