客服热线:400-128-8021让理财成为生活,让投资成为习惯!

当前位置: 首页 > 资讯频道-每日资讯 > 中国合法的数字货币:实行适度监管,把握监管要点

中国合法的数字货币:实行适度监管,把握监管要点

来源: 领域王国/Kingexc.com 时间:2019-08-12 14:08:09

创新和监管是一对矛盾。数字货币监管应着眼于风险,不应该影响创新。监管要点应该放在解决紧迫、重要的问题上,包括金融机制健全、消费者和投资者保护,以及反洗钱、反偷税漏税等。


针对反洗钱问题,一些国家将交易平台作为反洗钱监管重点。据虚拟货币交易平台分析师得知,在2017年,范薇、王超和谢华分析了美国的反洗钱监管。数字货币虽可实现“点对点”交易,但绝大多数交易仍需通过中介平台来完成数字货币和法定货币的兑换。同时,对中介平台的监管难度小于对私人用户的监管。


所以, Fincen和纽约州的相关法案中,都并未规定普通使用者的反洗钱义务,而是将数字货币的各交易平台、支付公司等中介服务机构作为反洗钱监管重点。一方面,要求交易平台建立内控制度,提高反洗钱水平。在纽约州的法案中,对中介平台的反洗钱内控体系要求与商业银行相一致,明确要求中介平台等相关主体制定反洗钱方案、进行合规测试、指定专门负责人并提供培训。这些措施有利于促进中介平台完善反洗钱架构,提升反洗钱水平;也能避免因制度性差异而产生监管套利的机会。另一方面,对登记和记录进行严格要求,克服交易匿名性。数字货币的匿名特性是不法分子利用其洗钱的主要原因。因此,在纽约州的法案中,对交易的反洗钱监管主要体现在客户身份识别、交易记录保存、大额和可疑交易报告等方面。


ly (19).JPG


针对消费者权益保护,需要加强对未来最有前景虚拟货币的监测与监管。针对早期数字货币,可借鉴纽约州金融服务局的做法,对从事数字货币交易的机构进行审核,对通过审核的机构颁发合法牌照,不合格的机构不授予经营权;并通过监测数字货币发行和交易平台继续评估数字货币风险,要求相关机构向消费者实时披露准确、全面的信息的同时,还需要提示风险,并发布风险预警。


有研究指出可以应用创新技术来服务于监管,“换言之,我们可以以毒攻毒”。例如,可以应用分布式账本技术加快市场参与者与监管机构之间的信息共享,将这种技术用于帮助政府更好地利用数据打击逃税现象,包括与跨境交易相关的逃税。又例如,可以应用生物识别技术人工智能和密码技术加强数字安全性,实时识别可疑交易,有助于执法机构迅速采取行动,遏制非法交易。美国移民和海关执法局以参与数字货币交易的人为突破口,查到他们触及的暗网市场及犯罪网络,识别非法交易背后的交易者真实身份,有助于破解数字货币的匿名性。

快捷出金

风险提示:从事诸如外汇交易和差价合约等杠杆交易具有极高风险。您承担的风险不应超出您的承受范围,因为您的损失可能超出您最初的投资,在您尚未完全了解您的损失风险之前,请不要进行交易。在进行任何交易之前,必须确保完全理解所涉及的风险,必要时寻求独立的意见。查看完整的风险披露。网站地图